Agent 驅動鏈上 UX：會自己交易的 AI 智能體

技術棧已經分成四層。(1) Agent 框架與基礎設施——Olas、Theoriq、Eliza（ai16z）、Virtuals Protocol、CrewAI for crypto。Olas 首創「自主服務」原語——Agent 以鏈上服務形式運行，操作員質押。Virtuals Protocol 在 Base 上 2024 年 12 月峰值 $2B+ FDV，Q4 2025 回調後留下來的是真做產品的 Agent。(2) 應用層 Agent——Bankr（Farcaster cast 觸發鏈上動作，10 萬 + MAU）、Wayfinder（跨鏈橋接）、Banger、Almanak（資產管理）、Spectral、Olas Predict。(3) 錢包級自動化原語——Coinbase Smart Wallet Automations（Passkey + 限定權限 + 定時動作）、Safe x Brahma、Privy Smart Sessions、Biconomy session key、Reown AppKit + 自動化。ERC-7710（智能帳戶細粒度權限）2026 Q1 上線，把整層都打通。(4) 風險與可觀測性——Phylax、Crestal Network、Galadriel（可驗證 AI 推理）。2026 關鍵拐點：(a) Coinbase Smart Wallet Automations 3 月上線，給這條賽道帶來「Stripe Connect 時刻」；(b) Agent 代幣泡沫 Q4 2025 暴力回調（Virtuals 從頂到底 -70%），但真產品子集（Bankr、Wayfinder、Almanak）反而走強；(c) SEC 在 2026 年 2 月對兩家演演算法交易 Agent 平台結案，「合規前端 + 非自由裁量 Agent」成為主流合規模式。教訓：ai16z（現 Eliza Labs）在早期 ELIZA 代幣熱度後跑不動了——重代幣機制 + 無真產品是已知失敗模式。台灣團隊操作：避免做台灣本地用戶託管，把目標市場放在海外，以非託管 + 開放原始碼策略繞開 FSC 的 VASP 範疇。